• Общая информация
• Этапы создания
• Требования
• Лицензирование
• Сроки и стоимость

Регистраций ломбарда в Украине. Лицензия ломбард и юридическое сопровождение деятельности

Регистрация ломбарда и определение деятельности.

Ломбардом является финансовое учреждение, осуществляющее исключительный вид деятельности: предоставление денежных кредитов физлицам на свой страх и риск.

Кредиты предоставляются за счет привлеченных или собственных финансовых средств на установленный срок под определенные в Договоре проценты. Кредиты выдаются под имущественный залог получателя кредита.

Привлеченными средствами ломбарда являются полученные на возвратной основе от физ.лиц, юр.лиц или кредитных организаций средства. 

Ломбард предоставляет следующие финансовые услуги:

• предоставление финансовых кредитов за счет привлеченных средств.
• предоставление финансовых кредитов за счет собственных средств;
• Лицензия ломбард выдается только на один вид деятельности, который не может быть совмещен с другими видами фин. услуг.

Лицензирование деятельности по предоставлению финансовых кредитов за счет привлеченных средств, согласно закону, является обязательным.

• Название ломбарда должно содержать в себе фамилии или названия юридических лиц, являющихся участниками данного общества.
• Также, в наименовании необходимо содержание слова „ломбард” (Например: Полное общество „Ломбард Петров В.И., Сидоров Б. А."). Кроме того, если таковое зафиксировано в учредительном договоре, ломбард может использовать сокращенное наименование (Например: ПП „Ломбард Петров В.В., Сидоров А. Г.”)
• Все лица, являющиеся участниками ломбарда, несут равноправную ответственность по обязательствам ломбарда всем своим имуществом.
• Ломбард предоставляет финансовые услуги - операции с финансовыми активами, которые осуществляются в интересах третьих лиц за собственный счет или за счет этих лиц, а в случаях, предусмотренных законодательством - и за счет привлеченных от других лиц финансовых активов, с целью получения прибыли или сохранения реальной стоимости финансовых активов (п.п.5 п.1 ст.1 Закона № 2664).
• Вид финансовых услуг ломбарда – предоставление денежных средств взаем на условиях финансового кредита (п.п.6 п.1 ст.4 Закона № 2664).

• ломбард предоставляет финансовые услуги - операции с финансовыми активами, которые осуществляются в интересах третьих лиц за собственный счет или за счет этих лиц, а в случаях, предусмотренных законодательством, - и за счет привлеченных от других лиц финансовых активов, с целью получения прибыли или сохранения реальной стоимости финансовых активов (п.п.5 п.1 ст.1 Закона № 2664); конкретный вид финансовых услуг, который осуществляется ломбардом, - предоставление денежных средств в ссуду, в том числе на условиях финансового кредита (п.п.6 п.1 ст.4 Закона № 2664);
• ломбард приобретает статус финансового учреждения после внесения записи о нем в соответствующий государственный реестр финансовых учреждений (п.1 ст.7 Закона № 2664);
• при создании ломбарда или в случае увеличения размера зарегистрированного уставного (паевого) капитала, уставный (паевой) капитал должен быть оплачен в денежной форме и размещен на банковских счетах коммерческих банков, которые являются юридическими лицами по законодательству Украины, если иное не предусмотрено законами Украины по вопросам регулирования отдельных рынков финансовых услуг (п.2 ст.9 Закона № 2664);
• специальный государственный уполномоченный орган Государственная комиссия по регулированию рынков финансовых услуг осуществляет государственное регулирование, (надзор за деятельностью финансовых ломбардов), проводит их проверки и инспекции (раздел V Закона № 2664).