1. Получение лицензии Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг Украины на право осуществления деятельности по предоставлению финансовых кредитов за счет привлеченных средств (если такое привлечение предполагается).
Деятельность ломбарда, как уже указывалось выше, можно разделить на деятельность по предоставлению финансовых и сопутствующих услуг. Соответственно, предоставление финансовых услуг относительно выдачи кредитов за счет собственных средств и таких сопутствующих услуг как оценка заложенного имущества и посреднические услуги по страхованию предмета залога не подлежат лицензированию.
А, что касается предоставления ломбардом финансовых кредитов за счет привлеченных средств и реализации ломбардом заложенного имущества (изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней), которое не выкуплено залогодателями, то эти виды деятельности ломбарда подлежат лицензированию.

Деятельность по предоставлению финансовых кредитов за счет привлеченных средств подлежит лицензированию согласно законодательству

Требования, которым должен отвечать заявитель для получения лицензии
Заявитель на момент подачи заявления о получении лицензии должен быть созданным и зарегистрированным в установленном законодательством порядке, внесенным как финансовое учреждение в Реестр и получить свидетельство о регистрации финансового учреждения.

Требования относительно собственного капитала, необходимого для получения лицензии
Собственный капитал заявителя должен быть в размере, не менее чем необходимый на момент подачи заявления о внесении информации о заявителе в Реестр.

Собственный капитал заявителя, за исключением субординированного капитала, должен составлять не менее чем 1 млн.грн.

2. Получение лицензии Министерства финансов Украины на право осуществления оптовой, розничной торговли, комиссионной торговли, торговли скупленными у населения и принятыми под залог ювелирными и бытовыми изделиями из драгоценных металлов и драгоценных камней

Финансовый кредит ломбарда обеспечивается залогом имущества. По истечении срока действия договора финансового кредита (займа), в случае невыполнении заемщиком обязательств, ломбард имеет право за счет предмета залога удовлетворить свои требования по кредиту. Для обеспечения обязательств по кредиту относительно возврата кредита и уплаты процентов за пользование кредитом ломбарды принимают под залог движимое имущество. Наиболее распространенным видом имущества, которое принимается под залог, являются ювелирные и бытовые изделия из драгоценных металлов и драгоценных камней.
Операции с изделиями из драгоценных металлов и драгоценных камней (прием изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней в качестве предметов залога, их отчуждение в случае взыскания) согласно требованиям статьи 14 Закона Украины „О государственном регулировании добычи, производства и использования драгоценных металлов и драгоценных камней и контроль за операциями с ними”, статьи 9 Закона Украины „О лицензировании определенных видов хозяйственной деятельности” нуждаются в получении отдельных лицензий, которые выдаются Министерством финансов Украины согласно Лицензионным условиям проведения хозяйственной деятельности по торговле изделиями из драгоценных металлов и драгоценных камней, драгоценных камней органогенного образования, полудрагоценных камней, утвержденных приказом Государственного комитета Украины по вопросам регуляторной политики и предпринимательства, Министерства финансов Украины от 26.12.2000 N82/350.
Таким образом, деятельность по предоставлению ломбардами финансовых услуг (кредитов, займов) контролируется Государственной комиссией по регулированию рынков финансовых услуг Украины (Госфинуслуг); деятельность, связанная с реализацией, обращением предметов залога принадлежит к компетенции Министерства финансов Украины.
Лицензионные условия осуществления хозяйственной деятельности по изготовлению изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней, драгоценных камней органогенного образования, полудрагоценных камней, торговли изделиями из драгоценных металлов и драгоценных камней, драгоценных камней органогенного образования, полудрагоценных камней, дают более широкое определение термина «торговля изделиями из драгоценных металлов и драгоценных камней», а именно - это любые операции, которые осуществляются по договорам купли-продажи, мены, поставки и другим гражданско-правовым договорам, которые предусматривают передачу прав собственности на товары, и включают в себя оптовую, розничную, комиссионную торговлю, торговлю принятыми под залог и скупленными у населения ювелирными и бытовыми изделиями из драгоценных металлов и драгоценных камней.
Соответственно, такая лицензия дает право ломбарду осуществлять продажу,(оптовую, розничную и комиссионную торговлю) принятых в залог ювелирных изделий из драгоценных металлов и камней.