Финансовые компании – финансовые учреждения, которые имеют право предоставлять услугу финансового лизинга

Основные требования, которым должна соответствовать финансовая компания для внесения в Государственный реестр финансовых учреждений:
1) в учредительных документах заявителя должна быть определена деятельность по предоставлению определенных видов финансовых услуг как исключительная деятельность с учетом требований законодательства, в том числе относительно возможности совмещения отдельных видов финансовых услуг;
2) наличие у заявителя внутренних правил по предоставлению финансовых услуг и примерных договоров с клиентами, которые должными отвечать требованиям законодательства и утверждаться уполномоченным органом заявителя согласно его учредительным документам;
3) наличие системы бухгалтерского учета и отчетности, которые отвечают требованиям законодательства и предусматривают учет операций по предоставлению финансовых услуг своим клиентам;
4) наличие собственного капитала в размере не менее чем 5 млн.грн. на дату подачи заявления для финансовых компаний-заявителей, которые планируют предоставлять финансовые услуги, предусматривающие осуществление операций со средствами, полученными от физических лиц, а также клиринга, и не менее чем 3 млн.грн для всех других финансовых компаний - заявителей;
5) наличие квалифицированных кадров, которые непосредственно осуществляют деятельность по предоставлению соответствующих видов финансовых услуг, не имеют непогашенной судимости за корыстные преступления, а также взяли на себя обязательства относительно безусловного выполнения требований статьи 10 Закона Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг", и соответствие руководителя и главного бухгалтера заявителя Профессиональным требованиям к руководителям и главным бухгалтерам финансовых учреждений,
6) наличие технических условий, необходимых для предоставления финансовых услуг своим клиентам, и обеспечение надлежащего и своевременного учета финансово-хозяйственных операций согласно законодательству Украины, а именно:
6.1) собственного или арендованного помещения;
6.2) соответствующей компьютерной техники, которая дает возможность обеспечить выполнение требований относительно представления информации в формате, установленном Госфинуслуг, и коммуникационных средств (телефона, факса, электронной почты Интернет);
6.3) соответствующего программного обеспечения, необходимого для предоставления финансовых услуг своим клиентам и обеспечения надлежащего, своевременного учета финансово-хозяйственных операций согласно законодательству и предоставлению отчетности в Госфинуслуг;
7) отсутствие убытков по данным последнего годового финансового отчета о финансовых результатах, который предшествует подаче заявления, подтвержденного аудитором (кроме новообразованных);
8) отсутствие нарушений действующего законодательства в сфере регулирования рынков финансовых услуг на протяжении года, который предшествует обращению юридического лица - заявителя к Госфинуслуг (кроме новообразованных).

Требования к персоналу

Руководитель обязан:
а) иметь полное высшее образование (специалист, магистр);
б) пройти повышение квалификации и сдать экзамен на соответствие знаний профессиональным требованиям по типовой программе, составленной по направлению деятельности финансового учреждения и утвержденной Государственной комиссией по регулированию рынков финансовых услуг. Продолжительность курса повышения квалификации должна быть не менее 72 часов;
в) иметь не менее чем 5-летний общий стаж трудовой деятельности, из которого: стаж работы на руководящих должностях не менее 2-х лет, в частности, не менее 1-го года на рынках финансовых услуг;
г) в течение последних 5 лет не быть руководителем, финансовым директором или главным бухгалтером финансового учреждения, признанного банкротом, подвергнутого процедуре принудительной ликвидации, либо к которому была применена мера воздействия соответствующим органом, который осуществляет регулирование рынков финансовых услуг, в виде отстранения руководства от управления финансовым учреждением и назначения временной администрации;
д) не иметь непогашенной судимости за умышленные преступления, преступления в сфере хозяйственной и служебной деятельности, а также не быть лишенным права занимать определенные должности и заниматься определенной деятельностью.

Бухгалтер обязан:
а) иметь базовое высшее образование соответствующего направления подготовки или полное высшее образование;
б) пройти повышение квалификации и сдать экзамен на соответствие знаний профессиональным требованиям по типовой программе повышения квалификации главных бухгалтеров, составленной по направлению деятельности финансового учреждения и утвержденной Государственной комиссией по регулированию рынков финансовых услуг. Продолжительность курса повышения квалификации должна составлять не менее 72 часов;
в) иметь стаж работы на руководящих должностях, связанных с финансовой или бухгалтерской деятельностью, либо стаж работы на рынках финансовых услуг на должностях, связанных с финансовой или бухгалтерской деятельностью, - не менее трех лет ;
г) в течение последних пяти лет не быть руководителем, финансовым директором или главным бухгалтером финансового учреждения, признанного банкротом, подвергнутого процедуре принудительной ликвидации, либо к которому была применена мера воздействия соответствующим органом, который осуществляет регулирование рынков финансовых услуг, в виде отстранения руководства от управления финансовым учреждением и назначения временной администрации;
д) не иметь непогашенной судимости за умышленные преступления, преступления в сфере хозяйственной и служебной деятельности, а также не быть лишенным права занимать определенные должности и заниматься определенной деятельностью.

Требования относительно проведения финансового мониторинга
Финансовая компания в своей деятельности должна руководствоваться требованиями Закона Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" и другими нормативными актами в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
С целью обеспечения выполнения требований относительно проведения финансового мониторинга финансовая компания обязана:

• назначить сотрудника, ответственного за проведение финансового мониторинга (ответственный за проведение финансового мониторинга должен иметь соответствующий сертификат по финансовому мониторингу);
• разработать и утвердить правила проведения внутреннего финансового мониторинга.

Создание лизинговой компании (финансового учреждения), условно можно разделить на такие этапы:

1. Регистрация юридического лица. Как правило, финансовые компании создаются в форме общества с ограниченной ответственностью и акционерных обществ (частных или публичных) или других организационно-правовых формах, предусмотренных законодательством Украины.
2. Получение юридическим лицом статуса финансовой компании – внесение информации о финансовой компании в Государственный реестр финансовых учреждений.

После внесения в Государственный реестр и получения Свидетельства и приложения к нему финансовая компания имеет право предоставлять финансовые услуги, которые указаны в приложении к Свидетельству и предоставление которых не требует получения соответствующего разрешения/лицензии.